The book "Conduct and Accountability in Financial Services: A Practical Guide" provides comprehensive and expert guidance on implementing and complying with the Senior Managers and Certification Regime (SM&CR) in the UK, which has been implemented across all FSMA-regulated firms. The guide not only covers rule book requirements and regulatory expectations but also delves into the implications of the global focus on culture and conduct risk. It is an essential read for all staff in UK financial services firms, professional associations, industry bodies, regulators, academics, and advisers to financial services organizations. The book begins with an overview of the development and rollout of the SM&CR, providing context and regulatory basis for the regime. It then analyzes key changes from the previous 'approved person' approach, highlighting practical considerations for HR, internal audit, and nonexecutive directors. The text emphasizes the increasing importance of culture and conduct risk, providing a practical overview of enforcement penalties and lessons learned from enforcement actions.

Книга «Поведение и подотчетность в финансовых услугах: практическое руководство» содержит всеобъемлющее и экспертное руководство по внедрению и соблюдению Режима старших менеджеров и сертификации (SM &CR) в Великобритании, который был внедрен во всех фирмах, регулируемых FSMA. Руководство не только охватывает требования книги правил и нормативные ожидания, но также углубляется в последствия глобального внимания к культуре и риску поведения. Это важное чтение для всех сотрудников британских финансовых компаний, профессиональных ассоциаций, отраслевых органов, регулирующих органов, ученых и консультантов финансовых организаций. Книга начинается с обзора разработки и развертывания SM &CR, предоставляя контекст и нормативную базу для режима. Затем он анализирует ключевые изменения по сравнению с предыдущим подходом «утвержденного лица», выделяя практические соображения для HR, внутреннего аудита и неисполнительных директоров. В тексте подчеркивается растущее значение культуры и риска поведения, дается практический обзор правоприменительных мер наказания и уроков, извлеченных из правоприменительных действий.

livre « Comportement et responsabilité en matière de services financiers : un guide pratique » fournit un guide complet et expert sur la mise en œuvre et la conformité au Régime des cadres supérieurs et de certification (SM &CR) au Royaume-Uni, qui a été mis en œuvre dans toutes les entreprises réglementées par la FSMA. guide ne couvre pas seulement les exigences du livre de règles et les attentes normatives, mais s'approfondit également dans les conséquences de l'attention mondiale à la culture et au risque de comportement. C'est une lecture importante pour tous les employés des sociétés financières britanniques, des associations professionnelles, des organismes industriels, des organismes de réglementation, des scientifiques et des conseillers des institutions financières. livre commence par un aperçu de la conception et du déploiement de la GS &RC, fournissant le contexte et le cadre réglementaire du régime. Il analyse ensuite les changements clés par rapport à l'approche précédente de la « personne approuvée », mettant en évidence les considérations pratiques pour les RH, la vérification interne et les directeurs non exécutifs. texte souligne l'importance croissante de la culture et des risques de comportement, donne un aperçu pratique des sanctions répressives et des enseignements tirés des mesures répressives.

libro «Comportamiento y rendición de cuentas en los servicios financieros: una guía práctica» contiene una guía completa y experta sobre la implementación y el cumplimiento del Régimen de Altos Directivos y Certificación (SM &CR) en el Reino Unido, que se ha implementado en todas las firmas reguladas por la FSMA. La guía no solo cubre los requisitos del libro de reglas y las expectativas regulatorias, sino que también profundiza en las implicaciones de la atención global a la cultura y el riesgo del comportamiento. Es una lectura importante para todos los empleados de empresas financieras británicas, asociaciones profesionales, organismos de la industria, organismos reguladores, académicos y consultores de organizaciones financieras. libro comienza con una revisión del desarrollo y la implementación de SM &CR, proporcionando el contexto y el marco normativo para el régimen. A continuación, analiza los cambios clave en comparación con el enfoque anterior de «persona aprobada», destacando consideraciones prácticas para HR, auditoría interna y directores no ejecutivos. En el texto se subraya la importancia cada vez mayor de la cultura y del riesgo de conducta, se ofrece una visión general práctica de las medidas coercitivas y de las lecciones aprendidas de las medidas coercitivas.

O livro «Comportamento e Responsabilidade em Serviços Financeiros: Guia Prático» fornece um manual completo e especializado sobre a implementação e o cumprimento do Regime SM &CR (SM &CR) no Reino Unido, que foi implementado em todas as empresas reguladas pela FSMA. O manual não apenas abrange as exigências do livro de regras e as expectativas regulatórias, mas também se aprofunda nos efeitos da atenção global à cultura e ao risco de comportamento. Esta é uma leitura importante para todos os funcionários de empresas financeiras britânicas, associações profissionais, agências do setor, agências reguladoras, cientistas e consultores de instituições financeiras. O livro começa com uma revisão do desenvolvimento e implementação do SM &CR, fornecendo o contexto e o marco regulatório do modo. Em seguida, ele analisa mudanças essenciais em relação à abordagem anterior de «pessoa aprovada», destacando considerações práticas para HR, auditoria interna e diretores não executivos. O texto enfatiza a crescente importância da cultura e do risco de comportamento, apresentando uma revisão prática das penas aplicáveis e das lições aprendidas com a aplicação da lei.

«Comportamento e responsabilità nei servizi finanziari: manuale pratico» fornisce una guida completa e specializzata per l'implementazione e il rispetto del Regime di Gestione e Certificazione Senior (SM &CR) nel Regno Unito, implementato in tutte le aziende controllate da FSMA. Oltre a coprire i requisiti di un libro di regole e le aspettative normative, la guida approfondisce anche gli effetti dell'attenzione globale verso la cultura e il rischio comportamentale. Questa è una lettura importante per tutti i dipendenti delle società finanziarie britanniche, associazioni professionali, enti di settore, agenzie di regolamentazione, scienziati e consulenti delle istituzioni finanziarie. Il libro inizia con una panoramica dello sviluppo e dell'implementazione di SM &CR, fornendo un contesto e un quadro normativo per la modalità. Successivamente analizza le principali modifiche rispetto al precedente approccio della persona approvata, evidenziando le considerazioni pratiche per HR, verifiche interne e direttori non esecutivi. Il testo sottolinea la crescente importanza della cultura e del rischio di comportamento, fornisce una panoramica pratica delle misure di applicazione delle sanzioni e delle lezioni derivanti dalle azioni di applicazione.

Das Buch „Behavior and Accountability in Financial Services: A Practical Guide“ enthält einen umfassenden und fachkundigen itfaden zur Umsetzung und Einhaltung des Senior Manager and Certification (SM &CR) -Regimes in Großbritannien, das in allen FSMA-regulierten Unternehmen eingeführt wurde. Der itfaden deckt nicht nur die Anforderungen des Regelwerks und die regulatorischen Erwartungen ab, sondern geht auch auf die Auswirkungen der globalen Aufmerksamkeit auf Kultur und Verhaltensrisiken ein. Dies ist eine wichtige ktüre für alle Mitarbeiter von britischen Finanzunternehmen, Berufsverbänden, Branchenverbänden, Regulierungsbehörden, Wissenschaftlern und Beratern von Finanzinstituten. Das Buch beginnt mit einem Überblick über die Entwicklung und Bereitstellung von SM &CR und bietet einen Kontext und einen regulatorischen Rahmen für das Regime. Es analysiert dann die wichtigsten Änderungen gegenüber dem vorherigen „Approved Person“ -Ansatz und hebt praktische Überlegungen für HR, interne Revision und nicht geschäftsführende Direktoren hervor. Der Text hebt die wachsende Bedeutung der Kultur und des Verhaltensrisikos hervor und gibt einen praktischen Überblick über Strafmaßnahmen und hren aus Strafverfolgungsmaßnahmen.

Książka Zachowanie i rozliczalność w usługach finansowych: Praktyczny przewodnik dostarcza kompleksowych i specjalistycznych wskazówek dotyczących wdrażania i przestrzegania systemu certyfikacji i menedżerów wyższego szczebla (SM &CR) w Wielkiej Brytanii, który został wdrożony we wszystkich przedsiębiorstwach regulowanych przez FSMA. Przewodnik obejmuje nie tylko wymogi dotyczące ksiąg reguł i oczekiwań regulacyjnych, ale także konsekwencje globalnego skupienia się na ryzyku kultury i zachowań. Jest to ważna lektura dla wszystkich pracowników brytyjskich firm finansowych, stowarzyszeń zawodowych, organów branżowych, organów regulacyjnych, pracowników akademickich i doradców instytucji finansowych. Książka rozpoczyna się od przeglądu rozwoju i wdrażania SM &CR, zapewniając kontekst i ramy regulacyjne dla systemu. Następnie Komisja dokonuje przeglądu kluczowych zmian w stosunku do poprzedniego podejścia „zatwierdzonej osoby”, podkreślając praktyczne względy dotyczące HR, audytu wewnętrznego i dyrektorów niewykonawczych. W tekście podkreślono rosnące znaczenie kultury i ryzyka zachowania, przedstawiono praktyczny przegląd kar egzekucyjnych oraz wnioski wyciągnięte z działań w zakresie egzekwowania prawa.

The Book Behavior and Accountability in Financial Services: A Practical Guide מספק הדרכה מקיפה ומומחית על יישום והשלמה עם משטר המנהלים הבכירים וההסמכה (SM &CR) בבריטניה, אשר יושם בכל החברות המפוקחות על ידי ה-FSSM. המדריך לא רק מכסה את דרישות ספר החוקים והציפיות הרגולטוריות, אלא גם מתעמק בהשלכות של התמקדות גלובלית בסיכון תרבותי והתנהגותי. זוהי קריאה חשובה לכל העובדים של חברות פיננסיות בבריטניה, עמותות מקצועיות, גופי תעשייה, רגולטורים, אקדמאים ויועצים למוסדות פיננסיים. הספר מתחיל בסקירה של פיתוח ופריסה של SM &CR, תוך מתן הקשר ומסגרת רגולטורית למשטר. לאחר מכן הוא סוקר שינויים מהותיים מהגישה הקודמת של "אדם מאושר", והדגיש שיקולים מעשיים עבור "אייץ 'הטקסט מדגיש את החשיבות הגוברת של תרבות וסיכון התנהגות, מספק סקירה מעשית של עונשי אכיפה ולקחים הנלמדים מפעולות אכיפה.''

Finansal Hizmetlerde Davranış ve Hesap Verebilirlik: Pratik Bir Rehber kitabı, FSMA tarafından düzenlenen tüm firmalarda uygulanan İngiltere'deki Üst Düzey Yöneticiler ve Sertifikasyon Rejimi (SM &CR) ile uygulama ve bunlara uyma konusunda kapsamlı ve uzman rehberlik sağlar. Kılavuz sadece kural kitabı gerekliliklerini ve düzenleyici beklentileri kapsamakla kalmaz, aynı zamanda kültür ve davranış riski üzerine küresel bir odaklanmanın etkilerini de inceler. Bu, Birleşik Krallık finansal şirketlerinin, meslek birliklerinin, endüstri kuruluşlarının, düzenleyicilerin, akademisyenlerin ve finansal kurumların danışmanlarının tüm çalışanları için önemli bir okumadır. Kitap, rejim için bağlam ve düzenleyici çerçeve sağlayan SM &CR'nin geliştirilmesi ve konuşlandırılmasına genel bir bakış ile başlar. Daha sonra, önceki "onaylanmış kişi" yaklaşımındaki önemli değişiklikleri gözden geçirerek, İK, iç denetim ve icracı olmayan direktörler için pratik hususları vurgular. Metin, kültürün ve davranış riskinin artan önemini vurgulamakta, uygulama cezalarına ve uygulama eylemlerinden öğrenilen derslere pratik bir genel bakış sunmaktadır.

يقدم كتاب السلوك والمساءلة في الخدمات المالية: دليل عملي إرشادات شاملة وخبيرة بشأن تنفيذ وامتثال نظام كبار المديرين وإصدار الشهادات (SM &CR) في المملكة المتحدة، والذي تم تنفيذه في جميع الشركات التي تنظمها FSMA. لا يغطي الدليل متطلبات كتاب القواعد والتوقعات التنظيمية فحسب، بل يتعمق أيضًا في الآثار المترتبة على التركيز العالمي على الثقافة ومخاطر السلوك. هذه قراءة مهمة لجميع موظفي الشركات المالية في المملكة المتحدة والجمعيات المهنية والهيئات الصناعية والمنظمين والأكاديميين ومستشاري المؤسسات المالية. يبدأ الكتاب باستعراض عام لتطوير ونشر SM &CR، مما يوفر السياق والإطار التنظيمي للنظام. ثم يستعرض التغييرات الرئيسية من نهج «الشخص المعتمد» السابق، ويبرز الاعتبارات العملية للموارد البشرية والمراجعة الداخلية للحسابات والمديرين غير التنفيذيين. ويسلط النص الضوء على الأهمية المتزايدة للثقافة ومخاطر السلوك، ويقدم لمحة عامة عملية عن عقوبات الإنفاذ والدروس المستفادة من إجراءات الإنفاذ.

금융 서비스의 행동 및 책임: 실용 안내서는 FSMA가 규제하는 모든 회사에서 구현 된 영국의 선임 관리자 및 인증 기관 (SM &CR) 을 구현하고 준수하는 것에 대한 포괄적이고 전문적인 지침을 제공합니다. 이 가이드는 규칙 책 요구 사항 및 규제 기대치를 다루뿐만 아니라 문화 및 행동 위험에 대한 전 세계적 초점의 영향을 탐구합니다. 이는 영국 금융 회사, 전문 협회, 산업 단체, 규제 기관, 학계 및 금융 기관에 대한 고문의 모든 직원에게 중요한 내용입니다. 이 책은 SM & CR의 개발 및 배치에 대한 개요로 시작하여 정권의 상황 및 규제 프레임 워크를 제공합니다. 그런 다음 이전의 "승인 된 사람" 접근 방식의 주요 변경 사항을 검토하여 HR, 내부 감사 및 비상임 이사에 대한 실질적인 고려 사항을 강조합니다. 이 텍스트는 문화의 중요성과 행동 위험의 증가를 강조하고 집행 처벌에 대한 실질적인 개요와 집행 조치에서 얻은 교훈을 제공합니다.

金融サービスにおける行動と説明責任：実用ガイドは、FSMAによって規制されているすべての企業で実施されている英国のシニアマネージャーおよび認証制度（SM &CR）の実施と遵守に関する包括的かつ専門的なガイダンスを提供します。このガイドでは、ルールブックの要件と規制の期待をカバーするだけでなく、文化と行動リスクに対するグローバルな焦点の影響についても詳しく説明しています。これは、英国の金融会社、専門家協会、業界団体、規制当局、学者、金融機関の顧問のすべての従業員にとって重要な読書です。本書は、SM &CRの開発と展開の概要から始まり、体制の文脈と規制の枠組みを提供します。その後、以前の「承認された人」アプローチからの重要な変更をレビューし、人事、内部監査および非執行役員の実務的な考慮事項を強調します。このテキストでは、文化の重要性と行動のリスクが高まっていることが強調されており、執行の処罰と執行行為から学んだ教訓の実践的な概要が説明されています。

《金融服務行為和問責制：實用指南》一書提供了關於在英國實施和遵守《高級管理人員和認證制度》的全面和專家指導，該制度已在所有由FSMA監管的公司中實施。該指南不僅涵蓋了規則手冊的要求和監管期望，而且還深入探討了全球對文化和行為風險的關註的影響。這是對英國金融公司，專業協會，行業機構，監管機構，學者和金融機構顧問的所有員工的重要閱讀。本書首先回顧了SM＆CR的開發和部署，為該模式提供了上下文和監管框架。然後，他分析了與以前的「批準人員」方法相比的關鍵變化，並強調了人力資源、內部審計和非執行董事的實際考慮。文章強調了文化和行為風險的重要性日益提高，對執法處罰措施以及從執法行動中汲取的經驗教訓進行了實際回顧。